title
לחצו להתקשרות:










מאמרים קשורים

הלוואה חוץ בנקאית לעסק

אם הבנק מסרב להעניק הלוואה לעסק, אין צורך להתייאש. למרות הסירוב, ניתן להשיג הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים, בתנאים מצוינים ובהתאמה לצרכים. האם קיבלת סירוב בבנק לקבלת הלוואה עסקית? האם הסירוב נובע מחוסר האפשרות לעמוד בדרישות לקבלת הלוואה לעסק דרך המערכת הבנקאית? אם כן, זה הזמן ליצור אתנו קשר. ניתן לקבל ייעוץ טלפוני ראשוני לבעלי עסקים המעוניינים לגייס אשראי בנקאי או חוץ בנקאי בתנאים המשתלמים ביותר עבורם. המקצוענים של המקור לאשראי עסקי יתאימו עבורך כלכלן מקצועי או גוף פיננסי המספקים הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים בהתאם לפרופיל העסקי שלך. בין שאר הפתרונות האפשריים, ניתן לקבל הלוואות אקספרס חוץ בנקאיות לבעלי עסקים, ללא בטחונות וללא ערבים. זאת, בסכומים של עד 50 אלף שקלים.

היועצות הפיננסיות המקצועיות והיועצים האיכותיים של המקור להלוואות לעסקים מסייעים לבעלי עסקים שנקלעו לקשיים, בהשגת הלוואות לעסקים בתנאים הטובים ביותר עבורם. בנוסף, ניתן לקבל סיוע בהכנת תוכנית עסקית בדרך להשגת הבראה פיננסית. כדאי ליצור קשר כבר כעת באמצעות טופס יצירת הקשר באתר. לחילופין, ניתן ליצור קשר טלפוני בשעות העבודה המקובלות. המקצוענים שלנו פועלים בכל רחבי הארץ, באחוזי הצלחה גבוהים בגיוס הלוואות עסקיות, אשראי ומימון לעסקים.

המקור למידע ברשת על הלוואות לעסקים

התאמת יועץ פיננסי מתאים לפי בקשה

דירוג ובקרה של יועצים פיננסים

הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים

הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים מיועדות למי שהבנקים סרבו להעניק להם הלוואה. הסירוב יכול להיות תוצאה של מגוון סיבות: הליכי הוצאה לפועל קיימים או שהתקיימו בשנתיים האחרונות; הגבלה בחשבון הפרטי או העסקי; הלוואות קיימות בסכומים גבוהים או מחסור בערבויות להלוואה נוספת.

ניתן להשיג הלוואות למסורבים בבנק ומתאים לפרמטרים הבאים:

  • חשבון בנק עסקי ופרטי מוגבל או יצא מהגבלה בשקים או בהוצל"פ לפני פחות משנתיים
  • בעלי הכנסה פנויה סבירה עם פעילות רווחית בעסק וכושר החזר הלוואה תקין
  • יש תיקים פתוחים בהוצל"פ מול בנקים או גורמים נוספים (סגירת תיק הוצל"פ אחרון לפני פחות משנתיים אחורנית)
  • בשנה אחרונה חזרו יותר מ 4 שקים או הו"ק בבנק בחשבון עסקי ופרטי גם יחד
  • פושטי רגל או בעלי איחוד תיקים – לאחר פשיטת רגל תקופת פחותה מ 5 שנים

תנאי הלוואה חוץ בנקאית

הלוואות חוץ בנקאיות ניתנות בריביות גבוהות יותר מריביות של מערכת בנקאית. הריבית יכולה לנוע בין 1% ל 7% ריבית חודשית – תלוי ברמת הסיכון של הלקוח בפועל, כמו גם בכושר ההחזר שלו. כושר ההחזר נבחן על פי הכנסות שוטפות ורווחים של העסק. בנוסף, נלקחות בחשבון הבטוחות שבעל העסק יכול לספק לגוף המלווה. אם לדעתך החשבון העסקי שלך תקין, למרות שסורבת בבנק, ניתן לקחת בחשבון נטילת הלוואה מיידית לעסק.

הריביות הגבוהות המצוינות לעיל, הן תוצאה של רמת הסיכון הגבוהה שהלוואות מהסוג הזה מגלמות. לעומת הגופים החוץ בנקאיים, המערכת הבנקאית מנהלת סיכונים בצורה שמרנית, תוך נטילת סיכונים נמוכים ככל האפשר. זאת, על מנת לשמור על מאזן תקציבי ובמקביל להימנע מהצטברות חובות אבודים. לפיכך, נמנעים הבנקים בדרך כלל מלהעניק הלוואות ללווים המוגדרים כבעלי סיכון גבוה. לחילופין, הבנקים מערימים בפניהם קשיים בדרך לקבלת הלוואה בנקאית.

הלוואה חוץ בנקאית כאלטרנטיבה לעסק

מצבם של לקוחות עסקיים הסובלים מקשיים זמניים בחשבון הוא מורכב ביותר. מחד גיסא, בעל עסק מסתמך על אשראי זמין, הדרוש לפעילות העסקית השוטפת. אם וכאשר הבנק מונע ממנו את האפשרות לקבל הלוואות לעסקים בעקבות BDI שלילי, העסק עלול להידרדר במהירות למצב של חדלות פירעון והתמוטטות עסקית ופיננסית. מאידך, אותו לקוח מבסס את הפעילות העסקית השוטפת שלו גם על צ'קים. לכן, מניעת האשראי עלולה להפוך אותו ללקוח מוגבל, רק בגלל קשיים זמניים בעסק. קשיים כאלה עלולים להיות תוצאה של גביית כספים לקויה, תזרים מזומנים שלילי והעדר הון חוזר מספיק. המציאות מוכיחה שבחלק ניכר מהמקרים, טיפול בקשיים הזמניים מסייע לעסק לצאת ממשבר פיננסי, להתייצב ולהתרחב.

למרות המגבלות הקיימות, ניתן בכל זאת למצוא אלטרנטיבות לגייס הלוואות לעסקים מוגבלים בהוצאה לפועל. האלטרנטיבות כאמור הן הלוואות חוץ בנקאיות שונות. אסור לטעות ואין לשגות באשליות – גם הגופים הפיננסיים המעניקים את ההלוואות הללו יבדקו את ההיסטוריה של הלוים המבקשים אשראי. בנוסף, ייבדקו ביסודיות כל הנתונים האישיים שלהם. עם זאת, החברות החוץ בנקאיות אינן נתונות לרגולציה הדוקה מדי, הנהוגה בבנקים. כפועל יוצא – הן יכולות להיות הרבה יותר גמישות בבחירת הלווים..

הלוואות לצורך יצירת תזרים מזומנים חיובי, נדרשת כאשר פותחים עסק חדש או בהתנהלות השוטפת של עסק קיים. אם הגעת לשלב שבו נדרש לך אשראי, הגעת לבנק לבקש הלוואה ונתקלת בסירוב, אל דאגה, השמיים לא נפלו. האופציה נוספת הקיימת הינה פנייה לגופים פיננסיים חוץ בנקאיים שונים, והגשת בקשה לקבלת הלוואה חוץ בנקאית.

היועצים הפיננסיים המיומנים של המקור להלוואות לעסקים, ישמחו לעזור לך ברצון בהשגת הלוואה חוץ בנקאית לעסק. זאת, בתנאים האופטימליים ביותר ובהתאמה ליכולות ולצרכים של בעל העסק. הם יעניקו ייעוץ טלפוני ומידע עסקי לעסקים אשר מעוניינים לבצע גיוס אשראי. בנוסף, ניתן לקבל סיוע בנטילת הלוואות לעסקים מוגבלים, בתנאי יש לך אפשרות להציג בטחונות מוצקים או ערבים. זאת, בהתאם לגודל ההלוואה המתבקשת ולדרישות הנלוות אליה.

הלוואות מהירות חוץ בנקאיות

הלוואות מהירות חוץ בנקאיות עשויות לשפר מאד את הפעילות העסקית ואת ההתנהלות של העסק מול הבנקים.

הגדלת אשראי ומניעת חריגות בבנק

בעזרת ניצול של מקורות מימון חוץ בנקאי, ישנה אפשרות להגדיל את המרחב הכלכלי של העסק שלך. הגדלת האשראי מאפשרת לפתור בעיות מול ספקים, כדוגמת צ'קים שהבנק סירב לכבד. שימוש נכון במקורות הללו מאפשר לבעלי העסק להימנע מחריגה ממסגרות האשראי. שמירה על מסגרת האשראי מונעת תשלום ריביות גבוהות, שהן תוצאה בלתי נמנעת של חריגות. במקרים היותר גרועים, הבנקים מגבילים עוד יותר את החשבון ופוגעים גם בהתנהלות השוטפת ממש. לכן, הפתרון בדמות הלוואות מהירות חוץ בנקאיות מאפשר שמירה על מסגרת האובליגו בבנק.

בירוקרטיה מצומצמת

נטילת הלוואה דרך הבנק כרוכה בביורוקרטיה מרובה, לעומת זאת, הלוואות מהירות לעסקים מחוץ למסגרת הבנקאית כרוכות בבירוקרטיה מצומצמת ומונעות ניירת מיותרת. גם כאשר מוגשת בקשה לסיוע במימון פתיחת עסק חדש מתקבלת תשובת בזק. בנוסף, הגופים המעניקים הלוואות מהירות מסייעים גם במציאת פתרונות אפקטיביים נוספים בהתאמה לצרכי העסק שלך.

שיפור התדמית של העסק בבנק

הלוואות מהירות חוץ בנקאיות לעסקים עוזרות לעסק בתדמית שלו אל מול הבנק שלו (הרי הבנק לא יכול לעקוב מהיכן מוזרם הכסף לעסק), והיקפי האשראי אשר ניתנים הינם רבים וגדולים באופן משמעותי וניכר מאשר אלו אשר ניתנים על ידי הבנק שלכם.

הלוואות כנגד נדל"ן

הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים כנגד שיעבוד נדל"ן הן הלוואות חוץ בנקאיות בריבית האטרקטיבית ביותר שבעל העסק יוכל לקבל. מדובר בהלוואות לבעלי נכסים ששווים לפחות כפול מסכום ההלוואה. (לדוגמא – נטילת משכנתא על הנכס). במקרים כאלה אפשר להשיג הלוואה חוץ בנקאית מהירה בריביות הנמוכות ביותר במשק ישראלי. (ניתן להגיע גם לפחות מ 1% ריבית חוץ בנקאית חודשית).

עסקים בינוניים
מימון לעסקים גדולים
עסקים גדולים
הלוואות פקטורינג
עסקים פטורים
עסקים קטנים

לדוגמא

במידה ובעל עסק עם חשבון מוגבל בבנק מחזיק בדירה ששוויה המוערך (על פי שמאי בנקאי ו/או שמאי פרטי) הוא מיליון שקלים, כשעל הנכס קיימת משכנתא של 200,000 שקלים, יכול לגייס הלוואת משכנתא חוץ בנקאית (כנגד הערת אזהרה מדרגה שנייה על הנכס) של300,000 שקלים נוספים. זאת, בריבית אטרקטיבית ביחס לריביות של הלוואות חוץ בנקאיות. הנחת המוצא היא שמדובר בלקוח עסקי, בעל כושר החזר גבוה, שנקלע לקשיים כלכליים זמנים בלבד. משמעות הדבר היא שעד שהחוב למלווה לא יוחזר במלואו, ככולל הריביות, הדירה לא תוכל להימכר לצד שלישי ובכלל.

אם יש לך צורך בקבלת הלוואה מהירה חוץ בנקאית לעסק, אנו נשמח לסייע. המקצוענים שלנו מעניקים מידע עסקי וייעוץ טלפוני לעסקים המעוניינים לגייס אשראי מהיר. גם אם סורבת בבנק. נתאים עבורך את הכלכלן הטוב ביותר והמתאים ביותר לפרופיל העסקי שלך. זאת, בכדי שתוכל לגייס הלוואה בתנאים האופטימליים לעסק שלך.