title
לחצו להתקשרות:










מאמרים קשורים

הלוואות לעסקים לפי סוג עסק

שוק ההלוואות לעסקים השתנה והתרחב מאד בשנים האחרונות. באתר הלוואות לעסקים מובאים מאמרים מפורטים בנושאים ובתחומים שונים, והיד עוד נטויה. בשורות הבאות נביא מידע תמציתי בנושאים עיקריים: אילו סוגי הלוואות לעסקים קיימים בשוק? איזה גופים פיננסיים ואחרים מעניקים הלוואות חוץ בנקאיות או בנקאיות? אילו מסמכים יש להציג למלווים בכדי לקבל הלוואה לעסק?

היועצים הפיננסיים המקצועיים של המקור להלוואות לעסקים מסייעים בעצה ובמעשה ללקוחות המעוניינים להשיג הלוואות חוץ בנקאיות או הלוואות בנקאיות לעסק שלהם. אם יש לך צורך בהלוואה לעסק שלך ואם יש לך עניין לקבל את ההלוואה המתאימה ביותר עבור העסק, זה המקום הנכון עבורך.

כדאי ליצור קשר עוד היום ונציג או נציגה מטעמנו יצרו אתך קשר בהקדם. הם ילוו אותך לאורך כל הדרך עד להשגת ההלוואה המתאימה ביותר עבור העסק. זאת, מבחינת גובה הסכום הרצוי, גובה ההחזר החודשי הנדרש ושאר תנאי ההלוואה. היועצים המקצועיים של המקור לאשראי עסקי פועלים בכל רחבי הארץ באחוזה הצלחה גבוהים.

המקור למידע ברשת על הלוואות לעסקים

התאמת יועץ פיננסי מתאים לפי בקשה

דירוג ובקרה של יועצים פיננסים

הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים

מגוון סוגי ההלוואות העסקיות הוא רחב. עם זאת ניתן לחלק את סוגי ההלוואות כאמור על פי מספר חתכים. להלן מספר אמות מידה להגדרת סוגי ההלוואות כאמור

הלוואות חוץ בנקאיות או בנקאיות

שוק ההלוואות לעסקים מציע ללווים הלוואות בנקאיות והלוואות חוץ בנקאיות. ככלל ניתן לומר שההלוואות הבנקאיות עדיפות, בדרך כלל, על הלוואות חוץ בנקאיות. זאת, בכל הקשור בריביות, תנאי ההחזר, תנאי הריבית ופרישת התשלומים. מצד שני, נטילת הלוואה לעסק באמצעות הבנק עלולה להתעכב בגלל משנה זהירות בזמן הבדיקה. מנגד, הלוואות חוץ בנקאיות מתאפיינות בזריזות רבה באישור הלוואות לעסקים.

הבנקים כפופים להנחיות בנק ישראל המתפרסמות מעת לעת. לכן, הלוואה שתאושר על ידי גוף חוץ בנקאי, לא תאושר על ידי הבנק. וזאת, בלא להתחשב כלל בעובדת היותו של הלוואה בעל רמת אמינות גבוהה.

הלוואות לעסקים פעילים דרך בנקים

הלוואות מדינה לעסק פעיל – מסלול הלוואת מדינה לעסקים קיימים לבעלי היסטוריית אשראי נקיים במערכת בנקאית. מדובר בהגשת עסקים בעלי סבירות גבוהה לקבל את אישור קרן בערבות המדינה תוך הגשת עסקים לאחד המסלולים המתאימים להם ביותר דרך הכנת תוכנית עסקית.

הלוואות אקספרס בנקאיות לעסקים – הכוונה להלוואות מהירות דרך הבנקים. ההלוואות הללו מיועדות לבעלי היסטוריית אשראי תקינה. בעלי עסקים קטנים או עצמאיים, עוסקים פטורים וחברות שהיסטוריית האשראי שלהן תקינה, ניתן לגייס דרכנו גם הלוואות מינוף בנקאיות עם אפשרות לקבלת הלוואות סולו ללא בטחונות וללא ערבים.

פתיחת עסקים חדשים

הלוואות לעסקים בהקמה – הלוואות בערבות מדינה במסלול עסקים בהקמה בעל היסטוריית אשראי נקיים. כאן אנו מגישים עסקים לקרנות בערבות המדינה להם סבירות גבוה לקבל אישור מפרקטיקה אישית מול קרנות מדינה קיימים.

הלוואות לעסקים מתחילים כוונה לעסקים חדשים דרך בנקים בעלי רישום BDI תקינים. מדובר בגיוס אשראי לעסקים שהתחילו כבר את פעילותם והבנקים מבקשים מהם תקופת התנהלות נוספת של עד שנה על מנת להוכיח את רווחיותם. במקרים אלו אנו יכולים לזרז את התהליך משמעותית.

הלוואות לעסקים בקשיים

הלוואות למסורבי בנקים – אנו משתדלים להחזיר למערכת בנקאית עסקים לטובת להבראת תזרים עסקי גם לבעלי רישום היסטוריית אשראי שליליים מהעבר על מנת שעסקים אלו לא יצטרכו להמתין בין 5-7 שנים עד שהיסטוריית האשראי שלהם תתנקה.

הלוואות חוץ בנקאיות לעסקים – גיוס אשראי חוץ בנקאי לעסקים מוגבלים בחשבון ובעלי היסטוריית אשראי שלילית טריים. בדרך כלל מדובר בפתרונות אשראי מהיר להלוואות קטנות או הלוואות גדולות כנגד בטחונות וערבים מוצקים בריביות גבוהות יותר מריביות של המערכת הבנקאית.

אנשי המקצוע המיומנים של המקור להלוואות עסקיות יסייעו לכם בהשגת הלוואה לעסק בתנאים הטובים ביותר עבור העסק. כמו כן ניתן לקבל סיוע פיננסי מתקדם גם בהכנת תכנית עסקית נכונה לגיוס אשראי דרך קרנות ויישומה לאורך זמן.

הלוואה לפי גודל העסק

כל עסק זקוק להלוואה. בדרך כלל מעניקים מוסדות כלכליים שונים הלוואות לעסקים בהתאם לגודל העסק. במדינת ישראל קיימות הגדרות ברורות באשר לגודל העסק, החל מעסקים זעירים וכלה בעסקים גדולים. להלן הגדרות העסקים:

עוסק פטור זעיר

עוסק פטור זעיר הוא עוסק שהמחזור העסקי שלו מגיע עד 99,000 ₪. לשנה. המחזור עשוי להשתנות בהתאם לקביעת הרשויות.

עסק קטן

עסק קטן מונה עד 50 עובדים  המחזור של עסק כזה יכול להגיע עד עשרים וחמישה מיליון שקלים. גם כאן, ההגדרה עשויה להשתנות מעת לעת.

עסק בינוני

עסק כזה עשוי למנות עד 100 עובדים. המחזור של עסק כזה יכול להגיע עד 100 מיליון שקלים. שוב, כמו במקרים דלעיל, הגדרת המחזור עבור העסק עשויה להשתנות מעת לעת.

גיוס הלוואה לעסק אינו מסתמך רק על ההגדרה הפורמאלית שלו, אלא גם על אופי הפעילות שלו וההיקף שלה. הבעלים של עסק זעיר, קטן או בינוני שנמצא בתחילת הדרך, צריך להציג תכנית עסקית ברת ביצוע, על מנת שיוכל לקבל הלוואה בנקאית, חוץ בנקאית או הלוואה בערבות מדינה. ההלוואה שתתקבל תסתמך, בסיכומו של עניין, על היקפי הפעילות הקיימים או הצפויים ועל גודל העסק.

הלוואות לפי תחומי התמחות

אמת המידה הנוספת בהתאמת הלוואה לעסק היא תחום העיסוק שלו. אחת הסיבות העיקריות להענקת הלוואה לעסק היא השקעה בגידול ובפיתוח שלו. ישנם תחומי עיסוק שבהם ההלוואות חייבות להיות בסכומים גבוהים יחסית. תחומים אחרים דורשים הלוואות צנועות יותר. הלוואות לחקלאים, לדוגמה ניתנות במטרה לרכוש כלים חקלאיים, להשביח את האדמה, לרכוש חומרי גלם ועוד. הלוואות ליצרנים נועדו לרכישת ציוד, השקעה בחומרי גלם או הקמת מפעל חדש. כך גם הלוואות ליצואנים, חברות גדולות, הלוואות לחברות היי-טק ועוד. השיקולים של הגוף המלווה מתייחסים, באופן טבעי, לתחום העיסוק כאבן בוחן לגובה ההלוואה.

קרנות בערבות מדינה

מזה שני עשורים ויותר, מפעילה המדינה קרנות ייחודיות המעניקות הלוואות לעסקים. מה שמייחד את הקרנות הללו היא העובדה שכל עסק יכול לגייס הלוואה לעסק, כאשר המדינה מעניקה את הערבות לקרן המלווה. כך נמנע מהעסק הצורך לגייס ערבויות – שבמקרים רבים אינן קיימות.

הלוואת מדינה דרך קרן גיזה
קרן גיזה לעסקים
BDSK להלוואה בערבות מדינה לעסק
קרן BDSK לעסקים
הלוואה לעסק קטן
מדינה לעסק קטן
גיוס אשראי לעסק קטן
הלוואה לעסק קטן

הלוואה לעסק דרך קרנות בערבות המדינה ניתנת רק לאחר שהעסק הכין תכנית עסקית ברת ביצוע. התכנית הזאת עוברת בדיקה של אנשי מקצוע, המאשרים אותה. אנשי המקצוע של המקור להלוואות עסקיות אמונים על מלאכת הכנת תכניות עסקיות. צרו קשר עוד היום ואנו נסייע לכם להכין תוכנית שתעבור את הביקורת ותאפשר לכם לגייס הלוואה עסקית בקלות ובמהירות. עסקים המעוניינים בכך יכולים לקבל גם סיוע ביישום התכנית וליווי עסקי לטווח ארוך.

ערבות המדינה להלוואות כאמור ניתנת על שבעים וחמישה אחוזים מגובה ההלוואה. את עשרים וחמישה האחוזים הנותרים חייבים בעלי העסק לגייס בעצמם. אנשי המקצוע שלנו יסייעו גם בהשגת הסדר נוח עם הגוף המעניק את ההלוואה.

מסמכים נדרשים להלוואה

על מנת שהעסק יוכל לקבל הלוואה עסקית, בין בערבות מדינה ובין אם הלוואה בנקאית, יש צורך להמציא את המסמכים הבאים:

אובליגו

אובליגו הוא סך כל החובות וההתחייבויות בחשבון הבנק של העסק. דפי אובליגו ניתנים להפקה במכשירים אוטומטיים או דרך הבנק שבו מתנהל החשבון העסקי.

דפי חשבון של מספר חודשים

בדרך כלל נדרשים גפי חשבון של שלושה חודשים, על מנת לשקף בצורה נאותה את הפעילות העסקית.

מסמכים הקשורים להקמת העסק

מסמכי הקמה, רשימת לקוחות (אם יש), רשימת ספקים וכל חומר היכול להעיד על אופי הפעילות העסקית וההיקפים שלה.

תוכנית עסקית

כבר הוזכרה לעיל העובדה שבלי תוכנית עסקית, נדונה בקשת ההלוואה מראש לכישלון.  תוכנית עסקית שהוכנה ברישול גרועה יותר מהעדר תוכנית, והיא מחסלת את סיכויי העסק להשיג הלוואה עסקית מהגוף שאליו הוגשה. אנשי המקצוע של המקור להלוואות עסקיות יסייעו לכם בהכנת תכנית עסקית שתגדיל את סיכויי ההצלחה בנושי גיוס הלוואה עסקית.

אם יש לך עסק בהקמה או עסק קיים שנדרשת עבורו הלוואה עסקית, הגעת למקום הנכון. כדאי ליצור קשר עוד היות ונציגה או נציג מטעמנו יצור אתכם קשר בהקדם. היועצים העסקיים של המקור להלוואות עסקיות ילוו אותך לאורך כל הדרך עד להשגת המימון הנדרש. כמו כן ניתן לקבל ליווי והכוונה ביישום התוכנית העסקית, הרחבת העסק והגדלת הרווחים